Mám úžasného manžela a štyri krásne a vysnívané deti. Moja rodina je pre mňa požehnaním. Súčasťou bežného, každodenného života rodiny je plánovanie financií. V podstate je jedno, aký má rodina alebo jednotlivec príjem. Dôležité je naučiť sa neminúť viac ako zarobíme. Dnes viem, koľko si môžem dovoliť mesačne minúť na stravu a nevyhnutné výdavky. Máme každý mesiac výdavky, ktoré odchádzajú cez trvalý príkaz ako prvé a vôbec s nimi nepočítame pri bežnom nakupovaní. Sú to naše dlhodobé úspory na dôchodok a väčšie nečakané výdavky v budúcnosti.  Máme tiež krátkodobejšie finančné rezervy. Investujeme aj do vzdelávania našich detí ale aj nás samotných. Menšiu časť peňazí sme si vyčlenili aj na zábavu a oddych, stretávanie sa s priateľmi. A v našom rodinnom rozpočte rátame aj s rozdávaním a darmi tým, ktorí to potrebujú viac ako my.

Nie vždy sme v tom však mali poriadok.

Od začiatku nášho manželstva sme mali spoločný rozpočet a nedelili sme si peniaze na moje a tvoje. Od rodičov sme sa naučili základnú radu: Prikrývaj sa takou perinou, na akú máš. Vďaka nej sme sa nikdy nezadĺžili, za čo sme im vďační. Šetriť sme sa ale veľmi nenaučili. Aspoň nie dlhodobo. Každý mesiac sme minuli všetko čo sme mali. S narodením prvého dieťaťa  prišiel aj pocit väčšej zodpovednosti vo financiách. Poistiť ho? Ale kde? Chceme mu zabezpečiť kvalitné vzdelanie. Šetriť? Ako?

Začali sme sa rozhliadať vôkol seba a hľadať informácie. Viacero zástupcov poisťovní nám núkalo ich jedinečný produkt. Aj v banke by nám ochotne poradili. My sme však stále hľadali niekoho, kto by mal širší prehľad. Narodili sa nám druhé dieťatko a my sme stále pátrali. Napokon sme natrafili na firmu, ktorá ponúkala nezávislé finančné poradenstvo. Táto myšlienka sa nám zapáčila. Nesklamali sme sa. Dostali sme informácie, ktoré sme potrebovali a niekoľko nezávislých ponúk šitých presne na našu situáciu. (Už v tom čase sme si robili presné záznamy o svojich výdavkoch, ktoré nás naučili, kde sme míňali zbytočne a kde ešte vieme ušetriť. Napriek tomu nám ešte nejakú dobu trvalo, kým sme sa nastavili na to, že šetrenie nás nebolí). Okrem toho sme sa začali viac finančne vzdelávať.

Po nejakej dobe sme sa s manželom obidvaja začali tejto práci venovať. Bolo to náročné a vzrušujúce zároveň. Veľmi veľa sme sa v tej dobe naučili. Dva roky som cestovala za klientmi a učila som sa čo všetko táto práca obnáša. S príchodom ďalších detí prišla dlhšia pauza, prerušená rokom práce v školstve. Prišla som však na to, že to nie je moja cesta. A tak som sa po materskej dovolenke vrátila k práci finančnej poradkyne.

Z vlastnej skúsenosti viem, že nám poradca ušetril nemalé peniaze na správnom výbere spoločností, na poplatkoch a na správnom nastavení zmlúv.

Zistila som tiež, že na Slovensku sa v tomto obore „pokúša“ pracovať veľmi veľa expertov, ktorí chcú rýchlo zbohatnúť, ale skutočných odborníkov, ktorí chcú na sebe pracovať a vzdelávať sa, aby naozaj svojim klientom pomohli, je veľmi málo. Viem, že mám pred sebou ešte veľa práce a za sebou overený background a vynikajúci zdroj informácií, z ktorého môžem čerpať.

Preto verím, že i Vám mám čo ponúknuť.  

Teší ma, že ste dočítali až sem a budem rada, ak sa budeme stretávať aj na mojom blogu alebo Facebooku.

S úctou Vaša Jana